FOREX - MỘT SỐ VẤN ĐỀ PHÁP LÝ VỀ MUA BÁN TIỀN TỆ NƯỚC NGOÀI (NGOẠI TỆ/NGOẠI HỐI)!
Có Độc giả trên Trang, hỏi Tác giả rằng: Bạn ấy đầu tư vào Forex; Bị Người môi giới lấy hết tiền, mà không có cách nào đòi được?!
Forex hiểu nôm na là Thị trường ngoại hối, nơi trao đổi, mua bán các loại tiền tệ! Các nhà đầu tư, đầu tư vào thị trường này, cũng tương tự như việc Người ta mua vàng, chờ lúc giá lên cao hơn, so với lúc mua, thì bán để kiếm lợi nhuận.
Ví dụ: Ngày 01/01/2020, Tỉ giá giữa Đô la Mỹ và tiền Việt là: 1 đô la = 20 nghìn đồng. 15 ngày sau, tỉ giá này thay đổi thành: 1 đô la = 23 nghìn đồng. Như vậy là chênh lệch 3 nghìn đồng. Ai trước đây bỏ ra mua, giờ bán lại, thì được hưởng phần lời đó. Hoàn toàn giống buôn đất, buôn vàng, thì đây ...... buôn tiền!
Nhưng điểm đặc trưng theo pháp luật Việt Nam, ở chổ: Pháp luật hạn chế giao dịch bằng ngoại tệ. Theo đó, chỉ có các Ngân hàng, và một vài Tổ chức khác, có đăng ký kinh doanh về lĩnh vực ngoại hối, mới được quyền thu đổi, mua bán ngoại tệ. Điều đó, cũng đồng nghĩa việc mua bán ngoại tệ giữa các cá nhân với nhau, và với tổ chức không có chức năng kinh doanh ngoại hối, là bất hợp pháp. Nhẹ thì bị phạt hành chính, nặng thì bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Sau đây, là một số vấn đề pháp lý về ngoại hối, mà Bà con, có thể tham khảo và lưu ý:
1. Chỉ hạn chế mua bán, nhưng không hạn chế tặng cho, để thừa kế
Ví dụ Bà con có một số tiền ngoại tệ. Nếu Bà con muốn đổi thành Tiền Việt - Ngôn ngữ dân túy gọi là đổi, nhưng thực chất là Bán ngoại tệ. Thì như trên đã nói, Bà con buộc phải bán cho các Ngân hàng, và một vài Tổ chức khác, có đăng ký kinh doanh về lĩnh vực ngoại hối. Mà không được bán cho các cá nhân, tổ chức khác.
Tuy nhiên, Bà con lại hoàn toàn có quyền tặng cho hoặc để thừa kế trực tiếp ngoại tệ này cho cá nhân, tổ chức khác, mà không cần trao đổi thành Tiền Việt trước.
2. Việc thanh toán trực tiếp bằng ngoại hối là bất hợp pháp
Ví dụ Bà con đi mua xe máy, ô tô, mà thanh toán trực tiếp bằng ngoại tệ là vi phạm quy định của pháp luật.
Chỉ có Ngân hàng, các tổ chức hoạt động trong lĩnh vực ủy thác xuất nhập khẩu, thu hộ .... mới có thể thanh toán bằng ngoại tệ liên quan đến các hợp đồng xuất nhập khẩu......
3. Chỉ được mua tối đa 100 đô la/ngày/ người
Bà con đi du lịch ở nước ngoài, trước khi đi, Bà con muốn chuẩn bị ít tiền ngoại tệ. Ví dụ, Bà con có chuyến du lịch dài 5 ngày, thì Bà con chỉ được mua tối đa một người là 500 đô la cho 5 ngày du hí ở nước ngoài (Hoặc ngoại tệ có mệnh giá tương đương).
4. Đầu tư mua bán ngoại tệ là bất hợp pháp
Như vậy, việc đầu tư mua bán ngoại tệ của các Cá nhân, tổ chức trên các "Sàn ngoại hối" nhằm kiếm lợi nhuận, như Chúng ta đề cập ở phần đầu bài viết, là bất hợp pháp.
Nhiều Người nhầm lẫn việc đầu tư ngoại hối như vừa nêu, là giống như chơi chứng khoán. Nhưng không phải vậy - Vì đầu tư chứng khoán Luật không cấm. Nhưng đầu tư mua bán ngoại tệ lại bị cấm. Chính vì thế, rủi ro rất cao, bởi là bất hợp pháp.
Khi đã nhảy vào "Sàn ngoại hối" - "Thị trường chuyên nghiệp", nó không còn đơn giản như Thị trường trao tay nữa. Thị trường trao tay, thì tiền trao, cháo múc, nên bớt rủi ro.
Còn trên "Sàn ngoại hối" bất hợp pháp này. Giống na ná như chơi lô đề. Chủ sàn sẽ kiểm soát mọi thứ. Bà con phải mở tài khoản, bơm tiền vào tài khoản, thực hiện lệnh mua và bán qua Người môi giới (Nhân viên sàn hoặc tương tự). Chứ Bà con không được trực tiếp "Cầm lái".
Hiểu nôm na, Bà con là Người bỏ tiền, nhưng mọi quyết sách, đều dựa trên tham vấn của Người môi giới. Nhiều rủi ro pháp lý xảy ra từ đây: Vì Người môi giới nhập lệnh thành công, nhưng có thể nói là không khớp lệnh. Và vì đây là thị trường "Chui", nên chẳng có gì bảo đảm cả.
Nói chung - Công bằng mà nói, cũng có một số sàn khá "Uy tín", tuy nhiên, con số đó rất ít! Hiểu nôm na, giống như Mại dâm là bất hợp pháp, nên nếu khách có quỵt tiền, cũng phải chịu. Hoặc Người môi giới nói đưa gặp Cô này, mà đưa Cô khác, cũng phải chịu. Đại loại vậy. Nên một số Người may mắn giàu nhờ Forex, nhưng số này không nhiều. Và khi gặp rủi ro pháp lý, thì cũng phải chịu. Đó là một cuộc chơi: Được ăn cả, ngã về không!
Bà con cũng lưu ý thêm, thị trường Forex - Mua bán ngoại tệ, mà Chúng ta vừa tìm hiểu! Khác hoàn toàn với việc đầu tư vào tiền ảo - Tiền mã hóa như Bitcoin....... Vấn đề này, Tác giả sẽ trình bày trong một Bài viết khác, để Bà con tham khảo!
Viết tại Sài Gòn - Luật sư: Đặng Bá Kỹ!